Jeder Installationsbetrieb, der ein Projekt mit Cloover finanziert, wartet auf etwas von uns: eine Kundenfreigabe, ein Limit, eine bezahlte Rechnung, eine Antwort. Jede Stunde, die wir brauchen, steht ihr Projekt still. Als Portfolio Operations & Underwriting Analyst steuerst du genau diesen Motor — KYC, B2C- und B2B-Underwriting, Auszahlungen an Installateure und die Kunden- und Installateuranliegen, die ein schnell wachsendes Kreditportfolio mit sich bringt. Ab deiner ersten Woche triffst du Entscheidungen, die echtes Geld bewegen. Du berichtest an den Head of Portfolio Management und arbeitest in einem Team von sechs Personen aus Finance Operations und Portfolio Management. Du arbeitest täglich eng mit Risk, Product, Accounting sowie unseren Sales- und Customer-Success-Teams zusammen. Du schließt KYC- und Compliance-Prüfungen für Kund*innen und Installateure am selben Tag ab, damit keine Finanzierung an fehlenden Unterlagen hängen bleibt. Du prüfst B2C-Finanzierungsanträge und B2B-Anfragen von Installateuren — neue Partner-Anmeldungen, Cloover-Pay- und Vorauszahlungslimits — mit Entscheidungen zu Anmeldungen innerhalb eines Werktags und zu Limits innerhalb von drei, gestützt auf Empfehlungen, die im Kreditkomitee bestehen. Du sorgst dafür, dass Installateure korrekt und pünktlich bezahlt werden: Du prüfst Schlussrechnungen gegen Verträge, Abnahmeprotokolle und Fotos und steuerst Auszahlungen über Agicap im Vier-Augen-Prinzip — keine Zahlung geht falsch raus, keine wartet ohne Grund. Du löst Anliegen von Installateuren und Kund innen von Anfang bis Ende — Tickets, vorzeitige Rückzahlungen, SEPA-Rücklastschriften — mit einer ersten Antwort am selben Tag und ohne einen Fall ohne Verantwortliche n. Du hältst unsere Daten sauber, indem du die täglichen Metabase-Alerts abarbeitest, damit Backoffice, Rechnungen und Zahlungen übereinstimmen und unsere Finanzierungspartner korrekte Zahlen sehen. Du findest die Ursache hinter wiederkehrenden Problemen und behebst sie dauerhaft: Du schreibst die SOP, arbeitest mit Product an der Lösung und automatisierst, was nicht manuell sein muss. Wie du denkst und was du aufgebaut hast, zählt mehr als wo du warst. Das sind die Voraussetzungen für deinen Erfolg in dieser Rolle: 1–3 Jahre Erfahrung in Kredit-, Lending- oder Payment-Operations bei einer Bank, einem Fintech oder einem Konsumentenkreditgeber — und du kannst uns einen Grenzfall schildern, den du entschieden hast, welche Belege du genutzt hast und warum. Du liest eine Auskunft, eine BWA oder einen Kontoauszug und erkennst, was für die Entscheidung zählt — und du kannst Nein sagen und begründen. Du arbeitest eine Queue mit hohem Volumen ab, ohne an Genauigkeit zu verlieren: Du stimmst Summen auf den Cent ab, dokumentierst deine Entscheidungen und meldest Ausnahmen, statt sie liegen zu lassen. Du gehst mit verärgerten Installateuren oder Kund*innen ruhig um — schriftlich oder am Telefon — und bringst Fälle zum Abschluss. Du sprichst fließend Englisch, bist sicher in Excel oder Google Sheets und nutzt SQL, Metabase oder KI, um manuelle Arbeit zu reduzieren. Du bist in Berlin ansässig und gehst mit Energie in den Büroalltag. Wir sind bewusst Office-first — Entscheidungen fallen in Echtzeit, Prototypen werden beim Mittagessen getestet, und das Gründerteam ist zehn Meter entfernt. Wenn du so am besten arbeitest, wirst du dich hier sofort wohlfühlen. Nice to have (aber kein Muss): Gute Deutschkenntnisse (B2 oder höher) — viele Gespräche mit Installateuren und Kund*innen führen wir auf Deutsch. Praktische Erfahrung mit der deutschen Kredit- und Zahlungsinfrastruktur: SCHUFA-, CRIF- oder Creditreform-Auskünfte, SEPA-Lastschriften und Rücklastschriften oder KYC/AML-Prüfungen nach GwG. Nicht alle Anforderungen erfüllt? Bewirb dich trotzdem. Wir stellen nach Potenzial und Perspektive ein — Qualifikationen sind ein Ausgangspunkt, keine Obergrenze.